警惕非法集資“陷阱”這份詳細權威防騙指南請收下
2019-05-25 17:59:56 來源:掌上濟寧客戶端

近年來,打著“無本生利”、“分享經濟”等幌子的非法金融活動時有發生,很多人在不懂投資,不追問平臺是否合法,一心只想賺錢的心態下,被不法分子所利用,最終落入非法集資、傳銷犯罪的陷阱。

盲目跟風、僥幸心理…被騙者利欲熏心“飛蛾撲火”

很多人,一輩子辛辛苦苦賺來的錢,一夜之間被非法集資無情吞噬掉,腸子悔青了也無法挽回;有的是因為不了解非法集資,有的是因為貪圖高收益,有的是因為不小心落入圈套......

警方通過調查發現,投資人的心態具有普遍性。他們有的對投資項目根本一無所知、有的被高利誘惑失去理智、有的僅僅因為周圍人都參與了而盲目跟風,但也有人盡管意識到這可能是個騙局,仍抱著“賺一把就出來”的僥幸心理,想火中取栗。

中國人民公安大學教授李玫瑾:

很多人也有很高的學歷,平時也表現非常理性,但是他們總是覺得,我撈一把就走。事實上,當他進去真正撈到的時候,他又會覺得這么容易,我就再撈一把,就類似于進賭場,但最后本金都沒了。

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非法集資的定義

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

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非法集資的基本

非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:

非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。

公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。

利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

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非法集資人的法律責任

我國《刑法》中,非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,構成相應的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪:

犯非法吸收公眾存款罪,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

犯集資詐騙罪,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

警方揭秘“騙局六大障眼法”

為了更好的讓公眾識別騙局,公安機關以經典案例揭秘了“騙局6大障眼法”。

一一

一、編造虛假項目

據公安機關統計,非法集資者大多通過注冊合法公司或企業,編造各種虛假項目或訂立陷阱合同,以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,將人騙入泥潭。

二、謊稱創業創新

在近年破獲的非法集資犯罪案件中,很多都是打著響應國家政策、支持新農村建設、扶貧互助等旗號,或“大眾創業、萬眾創新”等政策的幌子,吸引投資人的騙術,讓人防不勝防。

曾經名噪一時的高科技項目“巴鐵一號”,號稱是中國自行設計研制、全面擁有自主知識產權的空中巴士??墑?,“巴鐵一號”試驗車剛剛問世,即遭到質疑。然而,這樣一個矛盾百出的項目,卻在一家名為華贏凱來的P2P理財公司的運作下,成為非法集資的有效手段。

三、承諾高額回報

暴利誘惑,是所有非法集資者欺騙公眾的不二法門。為了吸引公眾,非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現承諾本息,有些回報率甚至高達數十、上百倍。

四、虛假宣傳造勢

利用網站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具,聘請明星代言或制造偽名人效應傳播虛假信息,也是迷惑公眾視線的一種常用手段。

五、藏身虛擬空間

借助虛擬網絡,將“去中心化”“開放源代碼”等時髦概念作為投資的“噱頭”,通過編造故事、設計模式等手段來吸引投資者的眼球。

六、利用親情誘惑

實際案例中,大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的,尤其是中老年投資人。非法集資者一般通過收取保證金、約定到期返還保證金,并提供免費入住養老基地服務或給予養老補貼的方式,非法集資。

典型非法集資活動的“四部曲”

非法集資者要達到目的,往往變著法子誘騙群眾上當,但不管它怎么變,不外乎編造虛假項目、承諾高額回報、高調宣傳造勢、利用親情誘騙等手段。通過分析典型的非法集資案件發現,一般會有這樣的“四部曲”:畫餅-造勢-吸金-跑路。

畫餅

首先,集資者會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目,以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把投資者的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”、“機不可失”的錯覺。集資者一般會把“餅”畫大,盡可能吸引投資者眼球。

造勢

第二步,利用一切資源把聲勢做大。集資者通?;峋侔旄髦衷焓蘋疃?,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;大量展示各種或真或假的“技術認證”、“獲獎證書”、“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

吸金

第三步,想方設法套取你口袋里的錢。集資者通過返點、分紅,給投資者初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,投資者不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資數額越滾越大。

跑路

最后,非法集資或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為項目與集資規模嚴重不符導致破產清算,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂,基本逃脫不了犯罪嫌疑人受到法律嚴懲、集資群眾遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸的結局。

非法集資的“十大類型騙局”

1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

投資理財注意事項

1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

2、不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

3、要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

4.注意?;じ鋈誦畔?,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

警方:要“四看、三思、等一夜”

天上不會掉餡餅,高額返利是套路。設局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛財心”嚴重的心理,才會屢屢得手。如何?;ず們?,警察幫忙支妙招↓

四看

1、看融資合法性。除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。

2、看宣傳內容??蔥惺欠窈謝虬凳盡壩械1?、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。

3、看經營模式。有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?

4、看參與集資的主體,是不是誰都可以參與。

三思

一思自己是否了解該產品及市場行情?

二思投資是否符合市場規律?

三思自身經濟實力是否具備抗風險能力?

等一夜

投資回報率高于5%的,避免頭腦發熱,一定先問問家人和朋友意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

來源:深圳市公安局

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